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2020 投资趋势:赚确定性的钱

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作者丨深研

编辑丨门人
运营丨小石头

在加密货币的世界里,我们听过太多敦敦教诲和当事人的肺腑之言,对于此类“金玉良言”,大多数人的态度是:有道理,我认同,但是没有什么用,还不如直接说,开多还是开空。

的确,谁不想赚快钱呢?在区块链的世界里,我们见过了太多一夜暴富的故事,别人都可以,为什么我不行?有机会,赚一波快钱改善生活,然后金盆洗手,再慢慢赚钱不好吗?

上了赌桌的赌徒也是这般想法,“我赢几把就走”。事实是,在输光之前,无论怎样,他都不会离开赌桌。

在投资或者赌博中,最可怕的并不是亏钱,而是一开始就轻松挣钱,它会让你产生路径依赖和盲目自信,然后你会不断加大筹码,增加杠杆,最后只需要一次“爆仓”,你以前的所有努力都灰飞烟灭。

从身边发生的真实案例来看,那些在期货合约、山寨币、空气币上赚的钱,大多会“还回去”,让人失败的,往往是曾经让人成功的方法,毁掉一个人自信的,是曾经自以为是真理和秘籍的东西。

投资可见格局,究竟什么才是改变人生的大机会?

在我看来,答案只有一个,确定性。巴菲特说,投资就像是滚雪球,最重要的是发现很湿的雪和很长的坡,二者缺一不可。

只能带来短期暴富,确定性一般的标的,哪怕利润再高,也不是大多数人的机会,反而可能成为锋利的镰刀,而那些能够带来长期持续增长,确定性强,哪怕利润再小,也是改变人生的大机会。

在投资上,赚钱最终需要的是时间,关键看你是否站在时间这一边。

「 加密货币 」

比特币First

投资加密货币就是投资比特币似乎已经成为了全球共识。

无论一些“新项目”怎么鼓吹技术先进,挑战不可能三角,借区块链讲遥远而飘渺的故事,短暂的高潮后,一切都归于平静然后回到起点,只有比特币蒸蒸日上。

当种种妖币疯狂拉盘,涨得你激动且冲动,忍不住要上车的时候,当社群中不断有人说“持有比特币,错过整个牛市”的时候,请记住,泡沫易碎,只有比特币永恒。

2020年,比特币的减半之年,尽管充满不确定性,但踏空比亏损更难受,请不要丢掉你的比特币底仓。

平台币确定性大

如果定投加密货币,首要标的是比特币,其次是平台币。

价格上涨逻辑清晰,熊市抗跌,在牛市也相对能取得超过市场平均收益的超额收益,投资确定性大,建议长期持有,而不是做短期波段。

在具体标的选择上,推荐三大所平台币,小交易所的平台币本质上还是披着平台币外衣的“空气币”。

Filecoin将成为一流的炒作标的

在经过数次跳票之后,2020年,Filecoin终于要在3月底或者4月初迎来主网上线。

和大多数新兴投资标的一样,Filecoin大概率也会经历经典的泡沫曲线走势,一开始资本大量涌入,推高价格,不断堆积泡沫,然后泡沫破碎,回归价值。关键在于,谁能鼓弄泡沫,在泡沫中掘金。

根据规则,Filecoin70%是由挖矿产生,其余的30%在项目方、投资机构、基金会手中,长时间锁仓,线性解锁。

上线初,流通盘较小,并且矿工有代币需求(需要质押FIL挖矿),在深度不佳的情况下,容易出现ZEC上线初的场景。当时,大量的注意力以及资金倾注在少量的ZEC上,把价格炒到了3300BTC。

在主网上线前,Filecoin就吸引了众多注意力以及资金,里面不乏数十亿的骗局,如今,主网即将上线,值得期待。

加密货币市值排行榜将发生更迭

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回顾此前每一年的加密货币市值排名,除了比特币等少数币种,大多数高市值加密货币只能短暂上榜,2020年,市值前20的排行榜也会发生重大变化。
 
  • 稳定币USDT的市值规模将继续攀升,并进入前4;
 
  • Polkadot、Dfinity等项目陆续在2020 年推出,试图挑战以太坊目前作为应用程序开发平台的领先地位,在市值方面,Polkadot和Cosmos将会向前十发起冲击。与之对应,除以太坊外,高市值的老公链将会逐步掉队,因为除了人为创造的伪需求,没有真实需求;
 
  • 随着DeFi的进一步扩张,不再只是围绕着稳定币和借贷,可能会出现更多的金融产品,比如保险,期权和债券。传统的DeFi市场中,MakerDao的代币MKR将会是2020年的赢家,Dai的需求将激增,抵押借Dai产生的稳定费率是会用来回购MakerDao的代币MKR。
NFT有可能产生一波小高潮

除了比特币、稳定币和DeFi之外,加密世界有可能实现突破的方向之一是NFT。

非同质代币 (Non-Fungible Token, NFT) ,它的意思是说不可互换的代币,每个代币都是独一无二的。它本质上不是货币,而是一种用代币表达的独一无二的资产。

NFT天然适合加密应用,比如加密游戏、艺术收藏品。NFT可炒作“稀缺性”,伴随着加密游戏的发展快速,参与游戏的人越多,NFT价值就越大,交易NFT的交易所也会因此迎来春风。

一旦市场爆发,由于稀缺性的存在,NFT中的明星资产价格可能会一飞冲天。

 

「 股市 」
外资继续争抢核心资产

股市是2020年投资确定性最大的市场,A股慢牛就在眼前。

2020年,外资将持续北上加仓A股核心资产,海外资金净流入A股规模年内将继续超过3000亿元人民币,并且继大族激光、上海机场、美的空调被买爆(持股比例接近最大值)后,将会有越来越多的核心资产被外资买爆。

外资称得上是聪明的资金,是真正的价值投资者,买入的基本都是行业龙头,这也一定导致了A股的新特色——结构性牛市,大盘不涨,但是消费、医药、家用电器、电子行业大涨,核心资产股价屡创新高。最后导致结果就是,外资买核心资产,赚得盆满钵满;散户追概念炒垃圾,套得死去活来。

2020年,又到了与外资争抢核心资产拼刺刀的时候,敢于追高,为国接盘。

A股收益于全球资产荒

从宏观经济来看,“货币宽松”仍是2020年世界经济主基调,全球央行大放水已经成为不可避免的事实。在全球负利率趋势蔓延、中国降低社会融资成本的框架下,可以预见2020年降准和降息的机率在增加,尤其是定向的宽松政策。

“泛滥”的流动性总要在诸多领域中找到一个可以与之匹配的资产来作为配置,这也导致了一个尴尬的局面——全球“资产荒”。

当前全球负利率债券规模已超14万亿美元,导致能够持续带来正的现金流的资产的稀缺程度进一步加深。

如今,房产连续遭受政策打压,2020年全国大部分城市的房地产调控政策的调整空间较小,进而导致房价仍将保持平稳、不同城市微升微降的局面,中国居民的投资资产正从房地产转向其他资产,2020年A股恰恰受益于“资产配置荒”。

关注三大领域
2020年,关注三大投资领域:科技创新;大消费;医药龙头。
伴随着经济转型,产业升级,科技股将会是未来A股投资的主基调,重点关注新能源、半导体等领域。其中,动力锂电池整个产业链将会有比较确定性的投资机会。
中国,14亿人口,全世界最大的消费市场,无论是吃喝拉撒,每一个细分领域都可以诞生独角兽。无论是消费升级还是消费下沉,都有潜在的机会,2020年,消费领域依然大有可为。
过去二十年,医药股一直是A股投资的明珠,尽管在2019年并不是最突出的,但长期来看,医药可以打破周期,实现真正的长牛。人口老龄化、进口替代、医药创新及居民收入水平的提高,都将推动医药股价格攀升。

普通投资者不如买基金
对于普通人来说,投资股市最轻松的方式还是买股票型基金或者投资指数基金。
2019年,主动基金大胜散户的一年。根据雪球望京博格的统计,选取2019年之前成立的1065只股票型与偏股型基金, 算术平均业绩为41.97%,也就是说,2019年散户的投资收益必需跑赢41.9%才能战胜主动基金。
主动基金战胜了市场;指数基金投资者获得市场平均收益;散户投资者大幅跑输主动基金,这也是结构性牛市的特征。
和美股的发展类似,当散户消失得差不多的时候,也就是长期大牛到来之时。

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