币安为何屡次被美国监管调查?被监管紧盯后又将如何?

据彭博社3月12日报道,美国商品期货交易委员会(CFTC)正在对币安进行调查,调查的内容是币安是否在未受美国政府的监管状态下,允许美国用户在该平台交易商品期货。报道也同时指出,CFTC只是对币安进行调查,目前并未指控币安有不当之处。

消息一出,币安的平台币BNB一度下跌近20%。

在美国,参与比特币等加密货币的衍生品交易,须受严格监管。而币安作为全球前几大加密资产交易所,既没有在CFTC注册,也没有获得为美国居民提供加密衍生品服务的资质。

对此,币安联合创始人何一表示:“币安一年要被传‘调查’好多次,Binance.com不服务美国用户,服务美国用户的Binance US并没有衍生品业务,没事”。

币安联合创始人赵长鹏则在周五表示,该公司严格遵守美国的规定,并有强大的控制措施来防止客户洗钱。但在社交媒体平台Clubhouse的一次活动中,他拒绝评论CFTC是否正在调查币安。

币安曾数次被美国监管调查

回顾币安的发展历程,合规问题是其最致命的缺陷 。

币安在9.4离开中国后,便一直游走于法律边缘。其竞争对手coinbase曾在招股书中强调,美国政府对于加密货币头部企业的打击,将是币安的隐忧。

据Bitcoin Bagazine早前的报道,纽约州总检察长办公室发布了一份《虚拟市场完整性动议》的调查报告,点名了币安在内的多家交易所,称它们缺乏适当的投资者保护措施,容易变成大户操纵市场的工具。 

另有报道说,在报告调查阶段,币安以不在纽约州展业务为由拒绝配合。

不久后,币安又因监管压力被要求退出美国。

2019年6 月 14 日,币安发布新公告与更新使用条款,宣布美国用户将在 90 天后,即 2019 年 9 月 12 日无法再在币安交易所进行交易或存款,并且平台将对美国用户进行屏蔽。

为了躲避监管,币安还和一家名为 BAM Trading Services的公司成立了一个交易所——Binance US。据何一所说,该交易所只对美国用户开放,是一个合规的交易所。

公开资料显示,BAM Trading Services确实在美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)注册为货币服务商(MSB)。

但问题是,根据注册文件显示,金融犯罪执法网络不会验证MSB提交的信息,而是仅反映直接向监管机构提供的内容。而且根据MSB注册条款,该公司当时只能在加州开展业务。其它州的牌照需继续申请。 

同年9月,据The Block报道,币安的主站公开宣布将停止为美国居民提供服务。然而到2020年10月为止,该交易所仍在有效地允许美国用户访问其交易平台。一个美国居民只需点击币安交易平台上“我不是美国人”这一选项,就能在币安主网上直接设置账户,而且整个过程没有任何其他障碍。

The Block 当时的数据还显示,美国仍是其最大的根据地之一。币安每月流量有 20% 来自美国客户,2018 年初及以前的数字是 30%;在过去的 6 个月里,币安网站估计有近 1.85 亿的访客,其中至少有 3000 万来自美国。

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这意味着,BinanceUS只是一个壳,美国用户最终还是通过Binance US前往Binance交易。 

去年10月29日,福布斯爆料文章就指出,币安有意通过精心设计的公司架构,来躲避美国加密货币监管。文章披露了一份2018年的商业计划书《太极》,首要目标是减小美国监管和反洗钱规定带来的压力,最终利用 “太极”公司作为应对美国监管措施的挡箭牌,帮助币安在美国开展高杠杆加密货币衍生品交易服务。

币安在随后发布的声明回应表示:福布斯文章中所提及的“币安PPT”为第三方律师事务所给币安的提案,而并非币安员工创建,最终未获采用。这份所谓的“币安工作文档”并非来自任何币安现有或前任员工制作。

声明还指出,“在美国地区,币安在当地有着非常严格的准入条件和运营方式,币安美国站是一个独立的市场主体进行独立运营,目前在美国交易所中交易量排行第三,而不是前面披露PPT中的设计的‘空壳’。”

当然,所有互联网服务,其实都是一个愿打一个愿挨的事情。有报道称,即使币安在拿到牌照之前禁止美国的IP地址访问币安主站,通过各种网络工具,美国投资者仍然可以绕过封禁。而这一点,也在币安创始人赵长鹏的采访中得到确定。他表示,尽管币安在封锁美国通道,但用户确实找到了绕开封锁的可行方法。

关于币安的合规性问题,赵长鹏曾表示愿意配合监管部门的行动,但却一直未兑现承诺。这也意味着目前只是靠企业自律来确保不作恶。 

就在此次币安被CFTC调查的几天前,币安还发布消息称,该公司聘请了美国前参议员兼驻华大使马克斯·鲍克斯(Max Baucus)担任政策顾问和政府联络员。对于币安而言,马克斯·鲍克斯最重要的身份在于其曾经担任了美国参议院金融委员会主席以及税收联合委员会主席。拥有丰富从政经验的马克斯·鲍克斯如果能够搞定CFTC,币安在美的合规化进程也许会有关键进展。

被美国监管盯上的币安会如何?

加密衍生品的风险极高,是普通投资者无法承受和控制的。同时,对于交易平台,其利润之高令人咋舌。

有合约交易者反映,“在十倍杠杆的前提下,行情不利时只要上涨或下跌10%就会爆仓,以50-100倍资金杠杆追涨比特币的散户投资者,只要比特币在上涨过程稍微回调1%-2%,便可能触发爆仓行情。”

币安是加密货币领域最大的交易平台之一。其创始人赵长鹏在近日接受采访时曾透露,2020年币安的利润为8到10亿美金,19年利润为5.7亿美金。根据加密货币数据网站CoinMarketCap的分析报告,币安的24小时交易量,是近期申请上市的美国最大加密货币交易平台Coinbase的8倍。 

币安的合约产品于2019年9月正式推出,次年8月,币安的比特币永续合约产品推出,最高可达125倍杠杆。对于合规的美国加密货币衍生品交易平台来说,如此高风险的产品是无法提供给投资者的。

在加密货币的发展中,美国的监管逻辑是比较清晰的,同时其严格程度在全球范围内位列首位。

早在2013年3月18日,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)就发布FIN -2013- G001指导文件,对数字货币作了界定,“数字货币是一种交换媒介,在某些情况下可以像真实货币一样使用流转,但并不具有真实货币的所有属性,并且在很多国家都不具有法定的地位。”

此后,美国监管层对加密货币行业的监管分工亦愈加清晰,形成了SEC(美国证监会)、OCC(美国货币监理署)、FinCEN(金融犯罪执法局) 、CFTC(商品期货交易委员会)联合监管的局面。

其中,SEC主要打击具有证券属性的ICO代币发行及交易行为,对于比特币和以太坊则定义其非证券属性,进而将其纳入信托合规。由于稳定币背后锚定的是法币,则被视为货币受到OCC的监管,OCC的态度还算亲切,支持稳定币的发行、托管和支付。比特币作为大宗商品,其期货合约交易则归属CFTC管辖。此外,无论是稳定币发行方还是交易所,亦或者钱包都须遵循FinCEN的反洗钱规定。

而本次盯上币安的CFTC是美国商品期货委员会(U.S. Commodity Futures Trading Commission)的简称,这家成立于1974年的独立机构,主要职责是监管美国商品期货、期权和金融期货、期权市场。

交易平台若要在美国市场提供加密货币衍生品交易服务,最关键就是获得CFTC颁发的牌照。其中,指定合约市场牌照(DCM)与衍生品清算组织牌照(DCO)为必备的两个基础牌照,取得此牌照后,交易平台才有资格向美国用户提供BTC的合约交易服务。但若涉及证券属性的ICO代币的合约交易,则仍需SEC审批通过。

2015年9月,CFTC发布文件,将比特币代表的数字货币认定为大宗商品,与小麦、原油归类相同,将比特币期货期权交易纳入监管,交易行为要遵循大宗商品衍生品市场规则。

2017年7月24日,CFTC表示,已经向纽约的比特币期权交易所LedgerX发放许可,允许其交易和结算比特币的衍生品合约。这是CFTC首次向数字货币衍生品交易发放许可。

目前的加密货币市场中,仅有CME、Bakkt等美国本土交易所被监管部门批准并合规地运营衍生品交易,除此之外,全球范围内属于合规并受到监管的衍生品交易所寥寥无几。 

过去几年,已有多家加密货币相关机构在美国因合规问题被起诉。2020 年 10 月,曾经的全球最大加密货币期货平台 BitMEX 被美国司法部与美国商品期货委会联合起诉,其联合创始人塞缪尔·里德(Samuel·Reed)甚至被逮捕,该交易所因此备受打击;Bitfinex与 Tether (USDT母公司)公司也曾被纽约州总检察长办公室起诉,并在近期为此付出了1850万美元的和解金。

被监管紧盯的币安接下来会如何,我们暂时无法预知,但平台币的涨跌最能反映投资者对其信心如何。币安被传调查后,BTC已重返升势,首破6万美元大关,并在3月14日最高涨至61829美元。而币安的平台币BNB却仍在逆势下跌,从3日前最高315美元重挫至247美元,跌幅一度达21.58%。截至发稿前,BNB暂报269美元,24小时跌幅3.02%。

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